Pogosta vprašanja
Pogosta vprašanja v zvezi s preoblikovanjem ID NFD 1 v vzajemni sklad.
- Ali lahko ID NFD 1 po preoblikovanju v vzajemni sklad še naprej izplačuje dividende?
- Kako bo potekalo obveščanje delničarjev ID NFD 1 o preoblikovanju?
- Kdaj bo predvidoma zaključeno preoblikovanje ID NFD 1 v vzajemni sklad?
- Kakšno bo menjalno razmerje pri preoblikovanju?
- Ali bo novonastali vzajemni sklad del Krovnega sklada NFD?
- Kaj pomeni preoblikovanje za likvidnost moje naložbe?
- Kakšna je razlika med vzajemnim skladom in investicijsko družbo?
- Kdaj in kako bo nastal vzajemni sklad NFD 1 Delniški?
- Zakaj bom moral ob izstopu plačati kazensko provizijo?
- Kdo bo moral plačati kazensko provizijo?
- Koliko bo znašala kazenska provizija?
- Kakšni bodo stroški pri izplačilu?
- Kaj pomeni prenehanje investicijske družbe za premoženje delničarja/vlagatelja?
- Kakšna je naložbena politika novega vzajemnega sklada?
»Ali lahko ID NFD 1 po preoblikovanju v vzajemni sklad še naprej izplačuje dividende?«
Ko se bo ID NFD 1 preoblikoval v vzajemni sklad, po pravilih upravljanja ne bo izplačeval več dividend, ampak se ves donos knjiži kot rast VEPa, tj. vrednosti enote premoženja.
»Kako bo potekalo obveščanje delničarjev ID NFD 1 o preoblikovanju?«
Delničarji lahko prejmejo vse aktualne informacije na vpisnem mest družbe, v Ljubljani na Trdinovi 4, na www.nfd.si ali preko brezplačne telefonske številke 080 26 33. Vsi delničarji ID NFD 1 pa bodo po zaključenem preoblikovanju tudi pisno obveščeni o spremembi statusa (vsi delničarji ID NFD 1 bodo postali vlagatelji vzajemnega sklada) in o novem stanju njihove naložbe.
»Kdaj bo predvidoma zaključeno preoblikovanje ID NFD 1 v vzajemni sklad?«
Preoblikovanje ID NFD 1 mora biti zaključeno v letu 2011.
»Kakšno bo menjalno razmerje pri preoblikovanju?«
Za vsako delnico ID NFD 1, ki jo bodo imeli delničarji na dan pred preoblikovanjem, bodo dobili eno enoto novonastalega vzajemnega sklada (npr. če imajo 1000 delnic ID NFD 1, bodo potem imeli 1000 enot premoženja vzajemnega sklada).
»Ali bo novonastali vzajemni sklad del Krovnega sklada NFD?«
Ob preoblikovanju bo vzajemni sklad deloval kot samostojni vzajemni sklad, predvidoma v roku treh mesecev pa se bo vključil v Krovni sklad NFD kot podsklad. To za delničarje, bodoče vlagatelje predstavlja dodaten plus saj bodo lahko koristili vse prednosti in ugodnosti Krovnega sklada NFD (brezplačni prehodi med podskladi Krovnega sklada NFD, vlagatelji lahko prenašajo sredstva med podskladi istega krovnega sklada, ne da bi bili za to obdavčen, kapitalski dobiček je obdavčen šele ob izplačilu sredstev iz krovnega sklada na vlagateljev osebni račun...) in ob tem poskrbeli tudi za optimalno razpršenost svojega premoženja.
»Kaj pomeni preoblikovanje za likvidnost moje naložbe?«
Ob preoblikovanju ID NFD 1 v vzajemni sklad, za trgovanje s svojim premoženjem vlagatelji ne bodo več potrebovali trgovalnega računa, odprtega pri izbrani borznoposredniški hiši, temveč bodo vse urejali preko NFD d.o.o. oz. pooblaščenih vpisnih mest – izplačila, vplačila, prehode med podskladi. Vse kar bodo morali narediti v primeru izplačila je, da bodo izpolnili Zahtevek za izplačilo in denar jim bomo najkasneje v roku petih dni nakazali na njihov osebni račun.
»Kakšna je razlika med vzajemnim skladom in investicijsko družbo?«
Vzajemni sklad ni pravna oseba, ampak je premoženje, ki ga sestavljajo naložbe v prenosljive vrednostne papirje. Je odprta oblika investicijskega sklada, kar pomeni, da lastnik investicijskega kupona lahko kupon kadarkoli proda vzajemnemu skladu in na ta način izstopi iz sklada.
Investicijska družba je posebna vrsta sklada, ki je organizirana kot delniška družba. Gre za zaprto obliko investicijskega sklada, kar pomeni, da delnic ni moč prodati nazaj investicijski družbi. Delnice se lahko prodajo le na sekundarnem trgu po tržni ceni, ki se oblikuje na osnovi ponudbe in povpraševanja po delnici na prostem trgu.
»Kdaj in kako bo nastal vzajemni sklad NFD 1 Delniški?«
Vzajemni sklad NFD 1 Delniški bo nastal s preoblikovanjem investicijske družbe NFD 1, delniški investicijski sklad, investicijska družba, d. d. Vzajemni sklad bo oblikovan s prenosom vsega premoženja in obveznosti investicijske družbe na vzajemni sklad in z izbrisom investicijske družbe iz sodnega registra.
»Zakaj bom moral ob izstopu plačati kazensko provizijo?«
Zakon o investicijskih skladih in družbah za upravljanje (ZISDU-1) določa, da morajo vlagatelji, ki so bili delničarji investicijske družbe, ob izplačilu iz vzajemnega sklada v prvih dveh letih plačati izstopno provizijo. Omenjena kazenska provizija je po zakonu obvezna izstopna provizija in gre izključno v korist vzajemnega sklada, in ne v korist družbe za upravljanje. Namen kazenske provizije je varovanje vzajemnega sklada pred morebitnimi večjimi izplačili ter v spodbujanju dolgoročnega varčevanja v vzajemnem skladu NFD 1 Delniški.
»Kdo bo moral plačati kazensko provizijo?«
Izstopno provizijo bodo morali plačati samo tisti vlagatelji, ki so bili v trenutku preoblikovanja delničarji investicijske družbe. Vlagateljem, ki bodo vplačali v Vzajemni sklad NFD 1 Delniški po preoblikovanju, kazenske izstopne provizije ne bo potrebno plačati, četudi bi izstopili iz sklada pred pretekom dveh let.
»Koliko bo znašala kazenska provizija?«
V prvem letu po preoblikovanju investicijske družbe v vzajemni sklad 20 %, v drugem letu pa 10 %.
»Kakšni bodo stroški pri izplačilu?«
Ob izplačilu iz vzajemnega sklada družba bo družba zaračunala izstopne stroške v višini največ 3 %. Bodo pa morali vlagatelji, ki bodo v trenutku preoblikovanja delničarji investicijske družbe, ob izplačilu plačati še izstopno provizijo, ki bo znašala v prvem letu poslovanja vzajemnega sklada 20 %, v drugem letu pa 10 %.
»Kaj pomeni prenehanje investicijske družbe za premoženje delničarja/vlagatelja?«
Ob zaključku preoblikovanja bo vsak delničar ID NFD 1, ki bo s preoblikovanjem postal vlagatelj vzajemnega sklada NFD 1 Delniški, pridobil število enot premoženja, ki ustreza zadnjemu stanju števila njegovih delnic v delniški knjigi.
Vsak delničar ID NFD 1 bo po menjalnem razmerju 1 : 1 pridobil enak delež v številu vseh izdanih enot premoženja vzajemnega sklada, kot ga je imel pred tem v osnovnem kapitalu investicijske družbe oziroma v številu vseh njenih izdanih delnic.
»Kakšna je naložbena politika novega vzajemnega sklada?«
Vzajemni sklad NFD 1 Delniški bo globalni delniški sklad, torej sklad brez panožnih in regijskih omejitev, kar mu bo omogočalo investiranje v globalno razpršene delnice z visokim dividendnim donosom. V začetku poslovanja vzajemnega sklada bo sicer večina naložb še v slovenskih delnicah, ki so trenutno izrazito podcenjene, kar bo dalo skladu še dodaten potencial in možnost rasti na srednji rok. Prav zaradi svoje odprte naložbene politike bo sklad predstavljal ustrezno osnovo portfelja ne glede na profil vlagatelja. Min. 75 % sredstev sklada bo naloženega v delnice in delniške investicijske sklade.
